Падение Голиафа

Вся советская система — на ручном управлении. Определение направлений инвестирования — Госплан, Совет министров, программа "пятилетки". Прибыльность — по сути всем побоку, хотя в условиях низких издержек надо постараться, чтобы загнать советское предприятие в убытки. Соотношение товарной/денежной массы — все на ручном управлении. Сами понимаете, что при этом достаточно одного придурка наверху, чтобы система пошла вразнос.

Что произошло? Да очень просто. Сначала — разрешили предприятиям самостоятельно определять ФОТ — а это означало прямое разрешение на перевод безналичного рубля в наличный, слом критического ограничения системы. Резкий рост денежной массы при отсутствии адекватного роста товарной — вызвал инфляцию и пустые прилавки. А за ним — соответственно, социальный взрыв.

Заметьте, что печатный станок в этом случае — включается не по злому умыслу, а автоматически! Если снимаются ограничения на перевод безнала в нал — то он всего лишь обслуживает все большие запросы экономических игроков на нал, только и всего.

При этом — советская экономика и советское общество не обладало некоторыми важными атрибутами и инструментами, которые могли бы не допустить или сгладить кризис.

Давайте, попробуем перечислить, чего в СССР не было.

— Абсорбентов инфляции

Исходя из изложенного выше, мы видим, что денежному рынку соответствует только один вид рынка — потребительский. И все наличные деньги, или хотя бы их большинство — окажутся на нем, стоит только попасть в обращение. Единственным инвестиционным инструментом, доступным для советских граждан — была сберкнижка.

О важности абсорбентов инфляции можно судить вот по чему

http://perevodika.ru/articles/19859.html

Хотите знать настоящую причину того, почему банки не кредитуют, а страны PIIGS (Португалия, Италия, Ирландия, Греция и Испания) контролируют скотный двор в Европе?

Это потому, что риск на рынке деривативов в 600 триллионов долларов не возвращается в норму. Наоборот, он всё больше концентрируется между несколькими избранными банками, особенно здесь, в Соединённых Штатах.

В 2009 году пять банков были держателями 80% деривативов в Америке. Теперь только четыре банка владеют умопомрачительными 95,9% американских деривативов, согласно недавнему отчёту Управления контролёра денежного обращения.

Четыре банка, о которых идёт речь: JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM), Citigroup Inc. (NYSE: C), Bank of America Corp. (NYSE: BAC) и Goldman Sachs Group Inc. (NYSE: GS).

Деривативы сыграли решающую роль в обвале мировой экономики, поэтому можно было бы подумать, что ведущие мировые высокопоставленные политики к данному моменту уже бы обуздали всё это — но они этого не сделали.

Вместо того, чтобы взяться за проблему, органы регулирования позволили всему этому выйти из-под контроля и результатом является бомба замедленного действия на 600 триллионов долларов, которая называется рынок производных финансовых инструментов.

Думаете, я преувеличиваю?

Номинальная стоимость мировых деривативов вообще-то оценивается более чем в 600 триллионов долларов. Номинальная стоимость, конечно, является общей стоимостью активов позиций с привлечением заёмных средств. Это различение необходимо, так как когда говорят о таких активах с привлечением заёмных средств как опционы и деривативы, то небольшое количество денег могут контролировать несоразмерно крупную позицию, которая может быть в 5, 10, 30 или в крайних случаях в 100 раз больше, чем инвестиции, которые могут финансироваться в денежных инструментах.

Мировой ВВП составляет всего около 65 триллионов долларов или приблизительно 10,83% от стоимости глобального рынка деривативов, согласно "Экономисту". Так что можно без преувеличения сказать, что на планете нет достаточного количества денег, чтобы поддержать банки, торгующие этими вещами, если они нарвутся на неприятности.

Кит Фитц-Джеральд

Это же постараться надо — эмитировать производных денежных обязательств в десять раз больше, чем реальный ВВП! И ведь это — финансовый рычаг, с помощью которого решаются вполне реальные задачи. Суть абсорбентов инфляции в том, что они позволяют правительству эмитировать денежные средства, не вызывая потребительской инфляции. Например, если акции концерна Форд Моторс подскочат в десять раз — обычному работяге от этого не жарко, не холодно. А вот если в десять раз подскочит стоимость автомобиля Форд...

Конечно, можно говорить, что производные инструменты — это бедствие. Однако же, Америка живет богаче нас. В том числе — и за счет этих инструментов. Значит — они правы, а мы — нет. Судить надо по результатам.

Отсутствие абсорбентов инфляции — послужило одной из причин столь быстрого и катастрофического разрастания кризиса в советской экономике конца восьмидесятых. Полученные населением (в результате грубой ошибки правительства) незаработанные деньги — были не вложены в инвестиции (что вообще то было бы благом и могло вызвать бум) — а потрачены на потребление. Это вызвало инфляцию и сильный товарный дефицит.

Надо сказать, что в США сейчас — примерно та же ситуация в экономике, что и в СССР семидесятых. Однако, огромная и не заработанная денежная масса, вброшенная на рынок для предотвращения его коллапса — почти вся закачана не в потребительские товары, а в инвестиционные. Инвесторы, люди в руки которых попали эти деньги, люди неглупые (а обычным людям эти деньги в руки не попали) и закачивают их именно в инвестиционные товары, а не в потребительские. В те, которые обеспечат благосостояние не только им, но и следующему поколению их семей. Поэтому — товары не сметаются с прилавков, нет пустых витрин и прилавков, и если что из потребительского и пользуется спросом — так это товары категории "лакшери" типа автомобилей Порше, личных самолетов и дорогих вилл. Побочным эффектом этого является нарастание социального неравенства и напряженности в обществе.

В горбачевском СССР конца 80-х ситуация была не в пример легче — долг СССР составлял 2 % от ВВП (долг США по последним данным — 106 % от ВВП). И денег то напечатано было относительно немного (относительно!) — но первая беда в том, что все они попали в руки к простым людям (чаще всего через неоправданное повышение зарплат). А вторая беда — в том, что в стране совершенно отсутствовали и инвестиционные товары и культура инвестирования. Некуда было вложить, чтобы не получить при этом срок (за валюту, например). Кто поумнее — тот успел вложиться в кооперативную недвижимость (при определенных условиях стоимость их вложений сейчас могла увеличиться на два — три порядка). Кто поглупее — начал покупать югославскую мебель и советские телевизоры с японским кинескопом. Огромные деньги, выплеснувшись на потребительский рынок — в короткий срок породили товарный дефицит и инфляцию, в то время как в США они привели бы к росту цен на акции и иные инвестиционные инструменты.

— Налоговой системы.

http://www.erudition.ru/referat/printref/id.30373_1.html

В рамках системы централизованного планирования в бывшем Советском Союзе государственный бюджет и централизованные фонды отраслевых министерств осуществляли массированное перераспределение ресурсов между государственными предприятиями согласно предписаниям народнохозяйственного плана страны. Формирование и осуществление бюджетной политики в СССР характеризовалось централизацией средств в союзном бюджете, что должно было обеспечить соответствие этой политики целям выполнения плановых заданий.

Структура доходов бюджета в течение всего послевоенного периода менялась весьма незначительно. Доходная база государственного бюджета СССР формировалась за счет следующих источников:

а) платежи из прибыли (отчисления от прибыли) государственных предприятий и организаций, плата за основные производственные и нормируемые оборотные средства, фиксированные (рентные платежи), свободный остаток прибыли;

б) платежи из доходов предприятий (подоходный налог с кооперативных предприятий и организаций, подоходный налог с колхозов, лесной доход, плата за воду);

в) платежи, включаемые в себестоимость (отчисления на геолого-разведочные работы);

г) сборы и платежи за оказываемые государственными организациями услуги (государственная пошлина, сбор ГАИ, другие сборы и неналоговые платежи);

д) платежи, уплачиваемые населением (подоходный налог на холостяков, одиноких и малосемейных граждан), сельскохозяйственный налог (платили колхозники, владельцы приусадебных участков), налог с владельцев строений, земельный налог (не платили колхозы и граждане, облагавшиеся сельскохозяйственным налогом), налог с владельцев транспортных средств.

Принятый в октябре 1991г. Закон "Об основах бюджетного устройства и бюджетного процесса в РСФСР" провозгласил независимость бюджетов всех уровней власти. Формально был положен конец автоматическому покрытию дефицита бюджетов нижестоящего уровня из вышестоящего. Все территориальные органы власти получили право сохранять за собой неизрасходованные к концу года остатки бюджетных средств.

Забыты еще доходы от продажи спиртного. Но если так вчитаться — то становится жутковато. Потому что становится понятно, что бюджет СССР в конце 80-х, с началом "хозрасчета" предприятий — почти полностью лишился доходной базы. Ведь смотрите, что получается: на предприятии излишек прибыли забирается в бюджет. Но теперь вам дали свободу и вы вправе выбирать, на что его потратить — отдать в бюджет или повысить собственную зарплату. И что вы выберете?

Именно здесь, а не в диких расходах на Афганистан и помощь голодающим в Африке — скрывается причина быстрого банкротства бюджета СССР в конце 80-х. Источником дохода были прибыли предприятий — но теперь их стали забирать на зарплату. А отчисления за использование фондов... так в СССР были довольно-таки устаревшие, самортизированные производственные фонды. И что самое страшное — при такой системе становится очень выгодно повышать себе зарплату и очень невыгодно закупать новое оборудование, чтобы платить за его использование в бюджет.

Кстати, а как пополнялся бюджет во времена застоя? Частично — всё заработанное и находящееся на счетах госпредприятий СССР в конце года просто списывалось — но налогом это назвать ни в коем случае нельзя. Частично — деньги просто печатались, но печатались они ПОД ТОВАРЫ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО СПРОСА. В стране не было ни рынка внутреннего долга, ни облигационного рынка, ни рынка ценных бумаг. Поэтому больше чем есть товаров — денег печатать было нельзя. Горбачев напечатал.

Отношения между властями СССР и обществом были в те времена просто феерическими. Здесь я хочу привести очень показательную зарисовку из жизни шахтерского Кузбасса 1989 года. Опубликовано в книге С.Г. Кара-Мурзы.

http://www.kara-murza.ru/books/Razum/Razum006.html

Парадоксально в действиях шахтеров, которые поддались на посулы Ельцина с его "демократами", то, что именно этот отряд рабочего класса должен был сильнее всех остальных пострадать при переходе от советской системы к "рыночной". Во-первых потому, что почти вся угольная промышленность в России была нерентабельной и процветала лишь как часть целостного советского хозяйства на плановой основе. Большие издержки при добыче угля были обусловлены уже геологическими характеристиками пластов. Например, как уже грилось, в США вообще не добывают уголь с глубины более 150 м, а 95% добычи угля США сосредоточено в Аппалачском бассейне с глубиной залегания пластов 63 м. В СССР средняя глубина залегания пластов была в Донецком и Печорском бассейнах 395-420 м, в Карагандинском 300 м и в Кузнецком 200 м]. В 80-е годы добывали уголь уже с глубины более 700 м.

Недавно Теймураз Авалиани (народный депутат СССР, депутат Госдумы 1996-2000 гг.), который был председателем забастовочного комитета Кузбасса с 17.07.1989 г. по 27.01.1990 г., написал воспоминания о первой забастовке, в ходе которой он и был избран руководителем стачкома. Мимоходом он сообщает бытовые подробности о жизни шахтеров, из которых определенно видно их привилегированное положение и даже самоуверенность. Он пишет, в частности, о строительстве жилья через ЖСК: "Что интересно. В 1985 — 1989 гг. я агитировал шахтеров брать ссуду на 20 лет под 3% годовых с условием, что 50% за них будут гасить шахты. Желающих было мало. Такова психология человека!" И это при том, что зарплата шахтеров доходила до 1 тыс. руб. в месяц, а квартира площадью 65 кв. м. стоила в ЖСК 7 тыс. руб. Вот эту социальную систему и стали ломать шахтеры.

Известно, что забастовки шахтеров были спровоцированы необъяснимым ухудшением снабжения и одновременно созданием психоза посредством интенсивной идеологической кампании. Т.Авалиани пишет: "Начались перебои с мясом и продуктами из мяса, молочной, кондитерской продукцией и многим др. К давно исчезнувшим с прилавков магазинов красной рыбе, икре, копченым колбасам, винам, консервам дополнительно стали исчезать кондитерские изделия и мясо. Потом дошло до постельного белья, носков, лезвий, сигарет, водки. Но когда шахтеры ехали отдыхать летом в Крым или на Кавказ — там все это было. Все это люди видели и обсуждали между собой, приехав, домой. Невольно в груди закипала ненависть. Она тлела и разгоралась

Сам он подозревает злой умысел: "Обстановка накалялась. Ситуация выходила из-под контроля властей. Власти не могли не знать о настроениях в рабочих коллективах. Для того и существовали органы КГБ. Однако сами подливали масла в огонь. С прилавков магазинов исчезло все мыло — и туалетное, и хозяйственное. Исчез стиральный порошок. Исчез чай...

Но гипотеза о заговоре не обязательна. Пусть даже начались перебои со снабжением из-за того общего хаоса, который был создан в ходе перестройки. Разве разумно поехать из Сибири "отдыхать летом в Крым или на Кавказ", увидеть там изобилие носков и лезвий, и чтобы из-за этого "невольно в груди закипела ненависть"? Ведь для того человеку и дан разум, чтобы ненависть у него не закипала невольно. Даже более того, если у образованного человека, инженера, крупного руководителя, каким был Т. Авалиани, возникло подозрение, что какие-то враждебные силы "исподволь готовят взрыв", то тем более его долг был собрать коллег-интеллигентов и призвать их вести с шахтерами разговор в рациональном, рассудительном ключе. Такого разговора как социального явления не было. В целом интеллигенция — как московская, так и местная, сыграла поджигательскую роль.

Руководила шахтерами местная отраслевая номенклатура. Социолог В.И.Ильин, излагающий ту историю, пишет: "Менеджмент подставил под шахтерский удар руководство КПСС и правительство СССР... Региональные угольные объединения приняли активное участие в разработке квалифицированных требований бастующих".